Merkez Bankası, SBP Üzerinden Yapılan Şüpheli Transferleri Açıkladı
HABERRUS - Rusya Merkez Bankası, hızlı ödeme sistemi (SBP) üzerinden yapılan ve dolandırıcılık şüphesi taşıyan işlemlere ilişkin yeni kriterleri netleştirdi.
Buna göre, 200 bin Ruble (yaklaşık 70.000 TL) ve üzeri tutardaki bazı transferler bankalar tarafından otomatik olarak riskli işlem olarak değerlendirilecek.
Hangi Transferler Şüpheli Olarak İşaretlenecek?
Merkez Bankası'ndan yapılan açıklamaya göre, bir transferin şüpheli sayılması için şu iki temel koşulun aynı anda gerçekleşmesi gerekiyor:
Yüksek Tutar: İşlemin tutarının 200 bin Ruble veya üzerinde olması.
Alıcının Geçmişi: Paranın gönderildiği kişinin, hesap sahibi için "şartlı olarak tanınmayan" biri olması. Bu, hesap sahibinin son altı ay içinde bu kişiye herhangi bir ödeme yapmamış olması anlamına geliyor.
Kritik Uyarı: "Kendine Gönderilen" Önceki Transfer
Bankanın dikkatini çekecek asıl işlem, yukarıdaki koşulları taşıyan "başkasına yapılan transfer"dir. Ancak Merkez Bankası vurguluyor ki, bu şüpheli transferden hemen önce aynı hesap sahibinin kendisine SBP üzerinden büyük bir para transferi yapmış olması, dolandırıcılık alarmını tetikleyen kilit unsurdur.
Dolandırıcıların Yeni Yöntemi ve Merkez Bankası'nın Önlemi
Merkez Bankası Güvenlik Departmanı Direktörü Vadim Uvarov, dolandırıcıların yeni taktiğini şöyle açıklıyor: "Sahtekarlar, bir kişiyi diğer bankalardaki hesaplarındaki tasarrufları kendi adına açılmış başka bir banka hesabına SBP ile transfer etmeye ikna ediyor. Para tek bir hesapta toplandığında, özellikle dolandırıcılar bu hesaba erişim sağlamışsa, fonları çalmak çok daha kolay hale geliyor."
İşte bu nedenle Merkez Bankası, "kendine yapılan büyük transferleri" güncellenen dolandırıcılık işaretleri listesine eklemeyi planlıyor. Bu yeni kriterler, Eylül 2024'ten bu yana bankamatiklerden nakit çekme işlemleri için uygulanan kurallara benzer olacak.
Bu yeni düzenleme, özellikle dolandırıcıların "hesabınız güvende değil, paranızı tek bir hesaba aktarın" gibi klasik yöntemlerle yaptığı aldatmacaları önlemeyi amaçlıyor. Bankalar, "kendine transfer"i takiben gelen "tanınmayan kişiye büyük transfer" modelini gördüğünde işlemi askıya alabilecek ve müşteriyi doğrulama yapmaya zorlayabilecek. Güncellenmiş resmi talimatların önümüzdeki günlerde yayınlanması bekleniyor.