Rus Bankaları Büyük Para Transferlerinde Akrabalık İlişkisini Sormaya Başladı

HABERRUS - Rusya'da bankalar, müşterilerin büyük miktarda para transferi yapmak istediği kişilerle olan akrabalık bağlarını teyit etmeye başladı.

RIA Novosti'nin bankacılık kaynaklarına dayandırdığı habere göre, bu yeni uygulama finansal dolandırıcılıkla mücadele amacı taşıyor.

Nasıl İşliyor?

Bir müşteri büyük bir transfer işlemi başlattığında, işlem geçici olarak bloke ediliyor. Ardından, banka çalışanı para göndereni arayarak, alıcının tam bilgilerini ve kendisiyle olan akrabalık ilişkisini soruyor. Ajansın aktardığına göre, banka temsilcileri ayrıca bu paranın nasıl harcanacağını da sorabiliyor.

Yeni Dolandırıcılık Önleme Kuralları

Bu uygulama, 1 Ocak'tan itibaren yürürlüğe girecek olan güncellenmiş "dolandırıcı banka işlemleri işaretleri" listesi kapsamında geliştiriliyor. Yeni düzenlemeler arasında, aynı kişiye ait hesaplar arasında 200 bin rubleyi aşan ve Hızlı Ödeme Sistemi (SBP) üzerinden yapılan büyük transferlerin dolandırıcılık açısından kontrol edilmesi de yer alıyor. Ayrıca, çevrimiçi bankacılığa giriş için kullanılan telefon numarasının değiştirilmesi de şüpheli bir işaret olarak kabul edilecek.

Bankaların bu yeni sorgulama yöntemi, özellikle dolandırıcıların kurbanları "güvenilir bir kişiye" veya "akrabaya" para göndermeye ikna ettiği sosyal mühendislik saldırılarını engellemeyi hedefliyor.

Operatörün doğrudan arayıp bağımsız bir teyit alması, kurbanın panik veya stres anında yapabileceği hatalı transferleri önleyebilecek bir güvenlik katmanı oluşturuyor.

Ancak uygulamanın, meşru büyük transferlerde müşteriler için ek bir bürokratik adım getirebileceği de değerlendiriliyor.