Rusya'da Tüm Banka Hesapları Vergi Numarasına Bağlanacak
HABERRUS - Rusya Merkez Bankası, yasa dışı para transferi ve finansal dolandırıcılıkla mücadeleyi kökten güçlendirmek amacıyla, 2027 yılından itibaren ülkedeki tüm banka hesaplarının vergi kimlik numarasına (İNN) zorunlu olarak bağlanacağını duyurdu.
Bu radikal düzenleme, yalnızca yeni açılacak hesapları değil, mevcut tüm hesapları da kapsayacak.
Müşteri Tanımlamada Ana Kimlik Artık Vergi Numarası Olacak
Merkez Bankası Başkan Yardımcısı Olga Polyakova, düzenlemenin detaylarını açıklarken, İNN'nin müşteriyi tanımlamada "ana kimlik numarası" haline geleceğini belirtti. Bu veri tabanı üzerine, "Antidrop" adı verilen yeni bir merkezi izleme ve analiz sisteminin inşa edileceği ifade edildi. Sistemin amacı, şüpheli para hareketlerini gerçek zamanlı olarak tespit etmek.
Hedef: "Drop" Zincirleri ve Kimlik Karışıklığının Önüne Geçmek
Vedomosti gazetesinin aktardığına göre, yasa dışı faaliyetlerde (dolandırıcılık, kara para aklama) genellikle üçüncü şahısların banka kartları kullanılıyor ve bu işlemler "drop" adı verilen karmaşık zincirler halinde ilerliyor. Uzmanlar, her vatandaşa özgü ve değişmeyen bir numara olan İNN sayesinde, özellikle farklı bankalarda riskli işlemler yapan kişilerin tespitinin kolaylaşacağını ve kimlik karışıklığından doğan hataların azalacağını düşünüyor.
Uzman Görüşleri: Algoritmalar ve "Kirli Fon" Riski
GMT Legal'in kurucusu avukat Andrey Tugarin, asıl sorunun bankaların kimlik bilgisi eksikliğinden değil, vatandaşların çoğu zaman farkında olmadan riskli işlemlere dahil olmasından kaynaklandığını vurguluyor. Tugarin, özellikle kripto para satışı gibi işlemlerde "kirli fonlarla" temas eden sıradan kullanıcıların, bankaların otomatik algoritmaları tarafından kolayca "şüpheli" olarak işaretlenebildiğine dikkat çekiyor.
Bilgi güvenliği uzmanı Fedor Muzalevskiy ise İNN'nin bu alandaki en uygun tanımlayıcı olduğu görüşünde. Muzalevskiy, aynı soyadını taşıyan, telefon numarasını değiştiren veya farklı bankalarda hesap açan kişilerin finansal izlerinin, sabit bir vergi numarasıyla çok daha net takip edilebileceğini belirtiyor.
Uygulama Süreci ve Blokaj Endişeleri
Bankalar, yeni sisteme entegre olmakla yükümlü olacak. Mevcut hesaplar için gerekli İNN bilgisi, vergi dairesi veri tabanı üzerinden otomatik olarak tamamlanacak. Merkez Bankası, risk değerlendirmesinin nihai olarak finans kuruluşlarının kendisi tarafından yapılacağını vurgulayarak, merkezi sistemin sadece bir araç olduğunu ve yanlış hesap blokajlarının azaltılmasının hedeflendiğini ifade ediyor.
Rusya'nın bu kararı, finansal şeffaflık ve devlet kontrolünü benzeri görülmemiş bir seviyeye taşıyor. Uzun vadede yasa dışı finansal ağları çökertme potansiyeli taşıyan düzenleme, aynı zamanda vatandaşların finansal gizliliği ve kişisel verilerin merkezileştirilmesi konusunda tartışmaları da beraberinde getiriyor.
Sistemin, suçluları hedef alırken masum vatandaşların işlemlerini engellememesi, uygulamanın en büyük zorluğu olacak gibi görünüyor. Bu hamle, dijital devlet kontrolünün küresel trendlerine paralel olarak, Rusya'da finans ve kimlik yönetiminin geleceğini şekillendirecek önemli bir adım.